Beratung: kompetent, modern und transparent
Eine gute Beratung spart Ihnen Zeit und Geld. Überzeigen Sie sich einfach selber von unsere Leistung für Sie. Wir beraten Sie in verschiedenen Finanz-Themen. Wie zum Beispiel in der Wohnbaufinanzierung, Kreditfinanzierung, Ruhestandsplanung, Vorsorgeberatung, privaten und gewerblichen Versicherungen und viele weitere interessante Themen.
Wir beraten: Angestelle, Angestellte, Beamte, Freiberufler, Geschäftsführer oder Selbständige.
Unsere besondere Aufmerksamkeit richten wir auf private Finanz Haushalte. Denn genau dort besteht ein erhebliches Potential an Optimierung. Mit unserem 30-jährigen Fachwissen, dass wir ständig auf dem aktuellen Stand halten und unsere modernen Technik können wir Ihnen dauerhaft viele Vorteile generieren. Unter anderem prüfen wir daurhafte Ihrer Versicherungs- und Kapitalverträge auf Preis/Leistung und Bedarf. Bei einer Erstberatung decken wir in der Reglel erhebliche Versorgungslücken auf und genereiren für Sie oftmals ein erhebliches Sparpotentieal bei bestehenden Versicherungen oder Baufinanzeirung.
In unserer Beartung geht uns immer darum für Sie einen Vorteil zu erzielen. Ob das die Senkung von Versicherungsbeiträgen ist oder die Steigerung Ihrer Kapitalanlagen oder die Senkung Ihrer Zinsen für Ihre Wohnbaufinanzierung - im Mittelpunkt stehen dabei immer SIE.
Wir beraten Sie online, digital, telefonisch oder persönlichen.
Konzept Beratung
Wir beraten Sie nach "Konzepten". Was bedeutet das? Sie geben uns ein Thema vor. Themen können zum Beispiel sein:
- Arbeitskraftsicherung
- Altersvorsorgeberatung,
- Gesundheitsberatung,
- Generationenberatung.
Aus Ihrem Beratungs-Thema (Beratungs-Wunsch) definieren wir quasi einen klaren Auftrag mit klaren Aufgaben und einem genauen Beratungs-/Handlungs-Ablaufplan mit einer TO-DO-Liste. Unter anderem verschaffen wir uns zu Ihrem Beratungs-Thema einen klaren Überblick und das unabhängig von irgendwelchen Finanz- oder Versicherungs-Produkten. Der IST-Zustand Ihrer persönlichen Situation ist dabei entscheiden; auch welchen "Produkte" Sie bis dato abgeschlossen haben. In dieversen Beratungs-Themen ist auch Ihre Gesundheit entscheiden. U.a., wenn Sie zum Beispiel eine BU-Versicherung abschließen möchten. Hier starten wir nahezu immer eine Risiko-Vor-Anfrag (RiVa). Es sei denn, Sie sind tatsächlich weitestgehend gesund.
Es besteht auch die Möglichkeit in bestimmten Themen mit Ihnen auf Honorarbasis zusammen zu arbeiten.
Darüber hinaus begleiten wir Sie auch über einen möglichen Vertragsabschluss hinaus. Denn das macht ja erst eine "Versicherung" (oder andere Produkte) aus. Nämlich dann, wenn Sie einen Schadenfall haben. Zum Beispiel den Eintritt einer Berufsunfähigkeit. Oder es ändert sich Ihre Lebenssituation. Auch dann regieren wir und beraten Sie neu und aktuell zu Ihrer derzeitigen Lebens-Situation.
Daueroptimierung in der Sparte SACH-Versicherung (auch KFZ_Versicherung) ist für uns selbstverständlich. So erhalten Sie zum Beipsiel bei Ihren privaten SACH-Versicherung dauerhaft die Gewissheit: gut, günstig und richtig versichert zu sein.
Umfassende, kompetente, gute und vor allem individuelle und persönliche Beratung macht den Unterschied!
Persönliche Beratung
Telefonische Beratung
Online Beratung
Digitale-Beratung
Persönliche Beratung
Seit 1989 beraten wir "Kunden" persönlich. Im Laufe der Zeit haben wir unsere Beratung -per Telefon- ergänzt. Seit 2018 beraten wir unsere Kunden auch online; am PC. Und seit 2022 haben wir unser Beratungsangebot mit der digitalen Robo Advisor Beratung ergänzt.
Online-Beratung im Internet
SEIT 2018: Online-Beratung
Seit 2018 ergänzen wir unsere persönliche Beratung und bieten Ihnen auch unsere Online-Baratung an. Die Technik dazu kommt unter anderem von den Profis der Firma Bridge ITS GmbH. Nutzen Sie unser ergänzendes Angebot zur persönlichen Beratung.
Alles ganz einfach: PC, Internet und Telefon
Die Technik funktioniert ganz einfach und sicher. Sie müssen keine Software installieren. Wir haben keinen Zugang auf Ihren PC. Sie benötigen keine WebCam. Die sprachliche Kommunikation funktioniert einfach über das klasssiche Telefon, Smartphone oder Handy. So ist sicher gestellt, dass wir relativ einfach, stabil und sicher kommunizieren können.
Einfach starten
Sie müssen sich lediglich einen Link auf der Internetseite zusammenonline.com öffnen und sich mit Ihrer persönlichen Sitzungsnummer (die Sie von uns erhalten) anmelden. Alternativ besteht die Möglichkeit uns über Google Meeting zu verbinden.
Online-Beratung im Internet
Seit einiger Zeit bieten wir unseren Kunden die Möglichkeit der Online-Beratung an. Bitte nehmen Sie Kontakt mit uns auf und vereinbaren einen Termin mit uns. Eine Online Konferenz dauer in der Regel maximal 30 Minuten. Je nach dem, wie umfangreich das Thema ist und wie viele Fragen Sie haben. Wir nehmen uns gerne Zeit für Sie.
Digitale Beratung mit unserem Robo-Advisor
Digitale Beratung, möglich mit unserem Robo-Advisor von unserem Software-Partner, der softfair GmbH und unserem Partner, der Fonds Finanz Maklerservice GmbH. Starten Sie jetzt und entdecken Ihre Möglichkeiten. Sie können jederzeit Kontakt mit uns aufnehmen, dann sind wir auch gerne persönlich für Sie da.
Beratung nach Bedarf
Bedarfsberatung
Kennen Sie Ihren Bedarf bzw. Ihre Bedarfe?
Wenn zum Beispiel Ihre Autoreifen abgefrahren sind, wissen Sie dass Sie den Bedarf nach einem neue Autoreifen haben. Wenn Sie trotz allem Ihren Bedarf nicht erkennen, stellt spätestens der TÜV bei der nächsten HU Ihren Bedarf fest.
Da Sie Ihren Bedarf bei Versicherungen und Finanzen evtl. nicht selber erkenne, machen wir das für Sie. Ebenfalls in Form einer cleveren Bedarfsberatung.
Was sind Bedarfe?
Altersvorsorge
Einkommenssicherung
Berufsunfähigkeitsversicherung
Das Risiko aufgrund einer Krankheit Einkommensverluste zu erleiden, kann jeden treffen. Die staatlichen Sicherungssysteme sichern den Lebensstandard nicht. Im Folgenden finden Sie einen Überblick, optimal vorzusorgen.
Risikolebensversicherung
Kommt es innerhalb einer Familie oder Partnerschaft zu einem Todesfall, sind die finanziellen Folgen häufig existenzbedrohend. Ob Immobiliendarlehen oder Versorgung der Kinder – mit einer Risikolebensversicherung schützen Sie Ihre Angehörigen.
Krankentagegeld
Das Risiko aufgrund einer Krankheit Einkommensverluste zu erleiden, kann jeden treffen. Die staatlichen Sicherungssysteme sichern den Lebensstandard nicht. Im Folgenden finden Sie einen Überblick, optimal vorzusorgen.
Sachversicherung
Hausrat
Feuer, Sturm, Einbruch oder das Austreten von Leitungswasser – jedes Jahr entstehen in privaten Haushalten mehr als eine Million dieser Schadenereignisse. In welchem Umfang eine Hausratversicherung Sie finanziell schützt, erfahren Sie jetzt.
KFZ-Versicherung
Fahren Sie ein Kraftfahrzeug, so verpflichtet Sie der Gesetzgeber zum Abschluss einer Kfz-Haftpflichtversicherung. Ohne den Nachweis eines bestehenden Versicherungsschutzes, können Sie Ihr Fahrzeug nicht zulassen. Zudem können Sie über die Teilkasko und Vollkasko auch Schäden am eigenen Fahrzeug versichern.
Privathaftpflicht
Fügen Sie einem Dritten einen Schaden zu, so sind Sie verpflichtet, diesen zu ersetzen – unabhängig von der Schadenhöhe. Eine Privathaftpflicht nimmt Ihnen das finanzielle Risiko ab.
Gesundheitsvorsorge